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榆林市农发行违规发放巨额政策性贷款投入到房地产市场

日期:2018-04-23  作者:记者 宋照伟   浏览次数:470887
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核心提示:中国农业发展银行榆林市分行(下文简称榆林农发行)违反政策向榆林市汇丰粮食批发市场管理有限公司(下文简称汇丰粮食批发市场)发放政策性贷款8000万元,汇丰粮食批发市场对该笔贷款现在已经处于无力偿还状态。
关键词:榆林         农发行  
      榆林市粮食局职工举报:

政策性贷款8000万元,职工分红1000多万元其余违法高利转贷投向了房地产

近日,榆林市粮食局的职工向记者举报称:中国农业发展银行榆林市分行(下文简称榆林农发行)违反政策向榆林市汇丰粮食批发市场管理有限公司(下文简称汇丰粮食批发市场)发放政策性贷款8000万元,汇丰粮食批发市场对该笔贷款现在已经处于无力偿还状态。

图片1 

(榆林市汇丰粮食批发市场管理有限公司在建项目)

这些职工称:榆林市粮食局的职工都是汇丰粮食批发市场的股东,汇丰粮食批发市场建设的项目只是挂了个粮食批发的名号,实际搞的是商业型房地产项目的开发。公司获得这笔政策性贷款后,给职工分红用了1000多万元,剩余的款项也投资到了该房地产项目上了。现在公司无力偿还贷款,法院要拍卖我们职工出资购买的土地,我们肯定不同意,公司的行为严重的损害了我们股东的利益。

榆林市粮食局的职工向记者提供了榆林农发行与汇丰粮食批发市场签订的《固定资产借款合同》,该合同约定该笔贷款为:农村流通体系建设中长期贷款。借款的用途为汇丰粮食批发市场支付该市场土建工程、机器设备购置及安装等费用。

据这些职工介绍,早在10年前的时候,该项目所处的地块性质为划拨土地,所有权属于榆林市粮食局,后来通过榆林市国土局高新分局挂牌出让给了汇丰粮食批发市场。汇丰粮食批发市场有五个股东,其中的两个股东榆林市瑞丰军粮供应站和榆林市粮食经济学会都是榆林市粮食局的下属单位,榆林市粮食局职工也是汇丰粮食批发市场背后的股东。

 

榆林农发行行长:

需得到上级分行的准许才能接受你们媒体记者的采访

对榆林市粮食局职工举报榆林农发行违法发放贷款一事,记者采访该行党委书记、行长雷兴虎。雷行长称:“其实这笔贷款是我上任前发放的,我是2017年才从延安市分行调来榆林市分行任行长。但是我可以保证该笔贷款是符合政策性规定才发放给涉农企业—汇丰粮食批发市场的。至于你们媒体提到汇丰粮食批发市场在拿到该笔贷款后给粮食局职工分红一事更是子虚乌有,借款人汇丰粮食批发市场从我们银行所贷款项都是严格按照合同约定用于支付土建工程款项、采购设备等费用;每项支出都需汇丰粮食批发市场给我行提供合同、发票等相关手续,并进我行审核后才能将该笔贷款的部分金额转账到对方账户”。

记者提出能否查看汇丰粮食批发市场给榆林农发行提供的合同、发票等相关手续。雷行长称:“榆林农发行属于一级法人单位,要接受媒体采访需要向上一级分行汇报,需得到上级分行的准许才能接受你们媒体记者的采访。”

图片2 图片3

(榆林农发行就是依据该规划许可证发放了8000万元政策性贷款)

 

榆林市规划部门:

2012年9月份该项目申请做了新的规划,榆林市农发行在新规划批准11天后签订的《固定资产借款合同》,该项目是商业房地产项目

那么,榆林市粮食局职工举报中称该项目并非农业项目,而是商业房地产项目的说法是否成立?

记者采访了榆林市规划部门的工作人员,据该名不愿意透露姓名的工作人员介绍:“汇丰粮食批发市场原来确实是农业项目,该项目的功能要求是:综合粮食批发市场。但是,2012年9月17日榆林市高新区规划局批准该项目为商业地产,功能要求变更为:商业、餐饮、会议中心、办公、车库以及设备用房,榆林农发行是该项目变更规划11天后签订的《固定资产借款合同》,该项目是商业地产项目。”

 

汇丰粮食批发市场工作人员:

我们公司的负责人刚接到雷行长的电话

在记者从榆林农发行前往榆林市规划部门采访期间,一名自称是汇丰粮食批发市场的工作人员给记者打来电话,称:“你是不是刚采访了榆林农发行雷行长?我们公司的负责人刚接到雷行长的电话,雷行长要求我们公司完善财务手续,怕你们记者来我们公司调查。我们公司的负责人向雷行长承诺公司的账务做的相当缜密,记者肯定查不出任何问题。我还要告诉你们记者,我们汇丰粮食批发市场从榆林农发行贷款8000万,一部分确实用于给粮食局职工分红了,剩余的6000多万元我们通过银行转账方式转贷给了榆林市丰庆建筑工程有限公司,也就是榆林汇丰粮食批发市场的五个股东之一。榆林农发行给我们公司的贷款利率是6.55%,我们给榆林市丰庆建筑工程有限公司的利率是17%,连拖欠银行贷款导致的复息加上20%也不止,赚的就是利率差。”

对于汇丰粮食批发市场转贷给榆林市丰庆建筑工程有限公司的说法,记者在榆林市丰庆建筑工程有限公司一股东处得到了证实。

那么,这就意味着该笔贷款除了榆林市农发行违反政策性规定向房地产企业项目发放贷款以及对贷后监管的失职外,榆林汇丰粮食批发市场还涉嫌存在违法高利转贷的行为。

 

榆林农发行雷兴虎行长:

我们银行无法监管到他们对于该笔贷款的用途

记者对于该笔贷款贷后监管以及汇丰粮食批发市场高利转贷的行为通过电话再次采访了榆林农发行雷兴虎行长,雷行长称:“贷款我们发放到了汇丰粮食批发市场的账户上了,我们银行无法监管到他们对于该笔贷款的用途。”

 

榆林农发行违反相关政策性规定将巨额贷款发放给房地产项目,借款人将贷款高利转贷该负什么责?

2018年4月4日中国银监会党委书记、主席郭树清在第一季度经济金融形势分析会上指出,要更加主动地防控金融风险。坚决按照“把防控金融风险放到更加重要的位置”的总体要求,严守不发生系统性风险底线。按照落实责任、突出重点、排查风险、稳妥有序、强化问责、标本兼治的要求,做好重点领域风险防控。一是加强信用风险管控,切实摸清风险底数,客观反映不良贷款状况,坚决纠正掩盖不良贷款的行为。合理控制房地产融资业务增速,有效防范集中度风险,严禁银行资金违规流入房地产领域。

根据《刑法》第一百七十五条规定:以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。

    榆林农发行是基于什么原因违反相关政策性规定将巨额贷款发放给房地产项目?借款人榆林汇丰粮食批发市场为何违法将该笔贷款高利转贷给榆林市丰庆建筑工程有限公司?至今获利是多少?榆林农发行为何没有进行贷后监管?针对榆林农发行一系列的乱象,本社记者持续予以关注!

本文链接:http://www.irmb.cn/news/show.php?itemid=669

 
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